报考AFP金融理财师需要哪些条件和资格？

拥有本科以上学历或在金融机构从业四年以上经验的人都可以报名,但要参加培训并通过,获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师培训合格证书》。

没有规定非要金融类专业或从事此类工作才能考,但如果对金融行业了解不深的人是很难考过的。这个考试比较难,要求的是各方面的高素质人才,要比较资深的人才有机会过,并且费用很高哦。金融理财师资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；

2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；

4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试。

金融理财师资格申请人须具备以下基本条件：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作；

2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历

3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试；

4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试；

5、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。

AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成，AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

AFP考试应该怎样报考？

首先，我们想要参加AFP考试，就必须先参加中国标委会授权机构的培训，获得培训合格证书后才有资格报名，培训合格证书的有效期是4年，也就是说，大家必须在这个期限内去参加考试，否则就需要重新培训！教育培训这个环节不是所有人都要参加的，经济管理类或经济学博士可以豁免，也就是说他们可以不用参加培训而直接去考试！

AFP考试考哪些内容？

考试内容包括金融理财原理一和二，主要包括经济学、法律、货币时间价值、房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、综合案例等，另外还有四大规划：投资规划、个人风险与保险规划、个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划。

AFP考试的形式是统考、闭卷考试，并且是机考，所有的题目都是单选题！

AFP考试时间是分上下午两场考试，分别是3个小时，上午从9点到12点，考90道题，下午从1点半到4点半，也是考90道题。

希望能够帮助到您。

afp金融理财师报考条件如下：

1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作。

2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历。

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。

『操』『作』2010年11月AFP/CFP/EFP/真 题+答 案

2010年（11月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章发布人：圣才学习网 根据《金融理财师资格认证办法》，2010年（11月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试将于。现将有关报考事项通告如下：

一、报考条件

具备下列条件之一者，可以报名参加考试。

1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；

2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试；

3、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格认证考试；

4、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考CFP资格认证考试；

5、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财管理师（EFP）培训合格证书》，可报考EFP资格认证考试。

二、考试科目和范围

1、AFP资格认证考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）

考试范围：考试范围以现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站公布的《2009年AFP资格认证教学与考试大纲》为准；

2、CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。

特别提示：

学员您好，

根据考试的相关规定，获取AFP认证（拿到AFP证书）需要满足以下几个条件：

1、通过最终的AFP考试，成绩合格 均显示通过；

2、无明显职业道德缺失记录，无严重犯罪记录；

3、AFP资格认证申请时需要满足相关的从业经验要求：

如果申请人是硕士学位，需要满足1年或1年以上全职工作经历；

如果申请人是学士学位，需要满足2年或2年以上全职工作经历；

如果申请人是大专毕业，需要满足3年或3年以上全职工作经历；

2000小时兼职工作经验相当于一年全职工作经验。

金拐棍教育 祝您顺利通过考试！

AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别：　　

1)  国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP；

2)  AFP和CFP两级资格之间有明显的区别，可以保证AFP和CFP的差异化；　　

3)  国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；　　

4)  在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。

AFP与CFP报名时间

2012年8月起，CFP系列资格认证考试(CFP/AFP)将增加考试次数。实施后将有以下变化：考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期频次大致为AFP50次/年左右，CFP12次/年左右。

2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择，也让考生有更多的机遇。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。

扩展资料：

AFP

考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）考试内容：金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。

考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考点，考场硬件设施将显著改善。我们也会根据人数变化，在距离上述城市较远的地区设置临时考点，基本保证设置的考点可以覆盖周边2-3小时动车经济圈。

考试费用：从2010年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试费目前为人民币890元。

成绩查询：考试成绩一般在考试后的2周公布。考生可登录“标委会网站”查看相应的考试结果公告，并自行登录“考试认证系统”点击“考试结果查询”查询考试结果。

CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。

2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。

世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!

在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。

CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。

参考资料：

参考资料：

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AFP金融理财师证书资格认证，必须达到规定的教育培训（Education）、考试认证（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）的“4E”标准。

1、从业经验（Experience）从业经验满足AFP证书认证条件

在通过AFP考试后，将需要AFP证书的首次认证，认证时需要申请人有一定年限的金融行业相关从业经验。

大专3年，本科2年，研究生1年。

2、教育培训（Education）理财网结业培训报名条件

参加AFP考试需要先进行理财网结业，理财网的报名条件比较简单，大专以上学历就可以报名。

3、考试认证（Examination）通过金标委组织的AFP考试

4、职业道德（Ethics）签署电子版职业道德承诺书

AFP资格申请人须同意并恪守中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

附AFP证书样本和学习流程图：

一 听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的这个证书还有需要考吗

AFP/CFP“被取消”，是一个误解！ 证书没有取消，鼓吹证书取消的都是 国家理财师证书 ChFP的培训机构（另一种理财师证书，保险公司较为认可）！

取消谣传的来由？

2014年11月24日，国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。

文件真实意图是： 国家取消中国人民银行中国金融教育发展基金会的证书颁发和管理职权，对证书由社会颁发和管理之后的行为不予干涉。而并不是取消和否认，AFP/CFP证书的专业水平和证书效力。 之后AFP/CFP证书的学习，将属于完全的市场行为，民众可以根据自己的职业规划，自主选择是否考取该证书。

文件颁发后，考取AFP/CFP证书的学员数量并没有下滑，而是随着市场需求增大，报名人数越来越多了。

官方对文件细节的解读：

国务院原文中明确表明，所取消的是有着 背景的“”中国金融教育发展基金会“”所颁发的金融理财师、国际金融理财师。而非国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的AFP/CFP证书。国务院发文的目的是简政放权，撤销 主导的行业准入认证，所以文中撤销的都是具有 背景的认证。

AFP/CFP证书是总部设在美国的国际性非盈利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）颁发的，FPSB在全球26个国家和地区设有分支机构，在中国大陆的分支机构独立运营AFP/CFP证书的培训、考试、发证工作，AFP/CFP证书不是 认证，所以与此次国务院发文无关。

国务院发文后，当时很多人产生了误解，FPSB在其网站上发表了澄清文章，并将情况进行了报告。报告声明：发文与FPSB在全球（包括中国大陆，中国香港，中国台湾）的AFP和CFP认证项目无关。FPSB（国际金融理财标准委员会）建议：AFP和CFP认证如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。

AFP/CFP证书依然是银行等金融机构认可度最高的理财师职业资格证书

现在，包括，中、农、工、建在内的国内主要银行，仍然将AFP、CFP认证作为引导和鼓励员工学习的项目之一，为学员报销学费。民生、兴业、招商、华夏等银行甚至明文要求相关岗位员工必须持有AFP证书。CFP仍作为行业内招聘、升职、转岗、转正的重要参考。仍旧是行业内最受追捧的认证。

结语：只要你的工作单位对证书予以认可，有相应的报销和鼓励政策，其实你并没有必要关心是否需要这个问题。

二 AFP培训证书如何获得

中国金融理财标准委员会实施的金融理财师

是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP培训为CFP培训的第一阶段。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。

按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。

根据国务院于2014年11月24日发布的《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》国发〔2014〕50号，金融理财师和国际金融理财师的资格许可和认定已被取消。

关于考试

考试科目

考试科目：《金融理财基础（一）》和《金融理财基础 （二）》

考试范围

考试范围：金融理财师（AFP）资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。

考试方式

考试方式：闭卷、机试。

考试时间

考试时间为6小时，分别在上下午进行，各90道题。

考试方式

1考试方式：统考，闭卷，机考。

2考试地点：北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州

职业教育（Ecation） 编辑

获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。

AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块：

金融理财和CFP认证制度[1]

金融理财的目的、内容与意义

CFP制度的发展历程与理念

金融理财师的执业流程与标准

金融理财师的道德准则与职业操守

金融理财师的责任与纪律规范

理财基本技能

家庭财务报表与财务预算

客户价值取向与行为特性

理财工具:计算器与电子表格运用

理财环境

经济学基础

金融机构的功能与监管

理财与法律

家庭理财综合

居住与房产投资规划

信用与债务管理

教育金规划

特殊事件理财规划

投资规划

货币的时间价值与利率相关计算

投资组合理论与资产定价模型

货币市场与债券投资分析

股票投资分析

外汇与衍生性金融产品投资分析

效率市场假说

共同基金投资分析

投资组合资产配置实务

投资绩效评估与投资组合调整策略

风险管理与保险规划

风险与风险管理

保险基本原理

保险需求分析与保单规划

人身保险产品概念

财产保险产品概念

投资型保险产品概念

员工福利与退休规划

薪酬与员工收入

社会福利与薪酬扣除

企业福利与薪酬扣除

退休计划原理

税务筹划与遗产规划

所得税基础

个人税务筹划概述

遗产规划概述

综合理财规划案例示范与讨论

案例分析指导

案例分析

AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。

三 AFP证书如何进行再认证

AFP须每两年进行一次注册（继续教育、再认证），再认证无需考试。

为了让理财师不断丰富和发展自己的专业知识和职业技能，为了保证CFP系列持证人的持续胜任能力，特制定了AFP继续教育制度，具体细则如下：继续教育学时要求

新办法规定CFP系列持证人在有效期内必须完成至少30个学时的继续教育，其中必修课不低于4学时。具体要求如下：

AFP继续教育制度介绍

持证人在每个证书报告期内，需进行继续教育学习。未达到继续教育学时要求，则无法进行再认证。证书失效需恢复证书有效的持证人，同样须完成以上继续教育学时要求后，向标委会提交证书有效性的申请。

继续教育内容及形式

1必修课：是持证人在资格证书有效期内必须修满规定学时的课程，内容包括但不限于FPSB和标委会发布的各类制度性文件。新办法规定，持证人在每个证书报告期内必须修满4个学时的必修课。

2选修课：是持证人在资格证书有效期内学习的由标委会推荐或认可的主题内容，自主学习的课程。新办法规定，持证人可以参加以下形式的选修课程学习：（1）标委会组织的继续教育活动；（2）标委会授权的继续教育机构提供的继续教育活动；（3）标委会组织或认可的专业论坛、研讨会和学术报告会等；（4）标委会认可的、由持证人所在单位举办的相关内容的学习和活动；（5）担任标委会或标委会授权机构举办的金融理财培训的授课人或研讨会的演讲人；（6）完成与金融理财相关的专业著作或专业论文，并公开出版或发表；（7）参加金融理财相关专业的在职学历或学位教育；（8）标委会认可的其他形式。

查询继续教育学时入口 登录“CFP系列考试报名与认证系统”→“继续教育”→“学时申报

任何AFP&CFP相关问题都可以咨询，学姐帮你解惑答疑~

四 请问AFP资格认证的流程是什么样的啊

想要有资格参加AFP考试必须要有AFP培训结业证，也就是AFP资格认证的第一步：参内加AFP培训。容

第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了，参加AFP考试的条件不只是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。

第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

五 AFP资格认证含金量高吗

AFP是一门资格认证的考试，我本来不想搞得小题大做，但是为了后来考试的童鞋能有一个接地气儿的认识，这个AFP考试其实要自己学的话其实比较吃力，连AFP结业带学习，估计那个证书得半年吧！这也许就是培训的必要性，你花不起时间和精力来做个这，等需要它的时候又来不及！

CFP在中国和日本现行2级认证制度，先AFP后CFP。建议考试准备2个礼拜，精确复习时间应该是累计在15个小时左右。

AFP考试分上午和下午两场，皆为<金融理财基础>,每场考试3个小时，需要做90道单选题，平均2分钟/题。（真的比高考还累，中午就2个小时去吃饭和休息，时间很紧张）

考试之中碰到不会的题目，一定要先做出选择并标记，一定不要妄想还有时间能回头仔细分析那些不会的题目。

上午考点：理论知识（CFP理论+经济+法律） 40%，货币的时间价值计算 60%

下午考点：理论知识（保险理论+投资理论） 40%，保费和税费计算 50%，风险投资计算 10%

六 AFP资格认证条件有哪些

具有大专以上学历，达到FPSB China制定的“4E”标准的资格申请人，经认证回可获得AFP资格认证证书答。AFP资格认证的“4E”标准是指：获得由FPSB China授权的教育机 构颁发的AFP资格认证培训合格证书、通过FPSB China组织的AFP资格认证考试、满足FPSB China制定的从业经验标准、满足FPSB China制定的职业道德标准。

七 我想了解什么是AFP资格认证

中国实施两级金融理 财师认证制度，分别为CFP资格认证和AFP资格认证回，AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段，它答是Associate Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理 财，达到AFP资格认证所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的人士。

八 CFP/AFP/EFP资格认证考试是什么的缩写

CHFP理财规划师，由国家劳动部资格认证中心颁发，目前只开了初级和中级认证，济宁地区设立培训班，可参考jncfwcn/jncp,2009年下半年考试在11月21日；

CFP是理财规划师协会推出的关于理财方面的证书，此证书为协会性质，比较难考，费用也较高，准确的说应该为“认可财务策划师”，好像因为交钱就能过的问题，受到美国认证协会的警告；

AFP，在美国其实是一个助理级别的证书，但在国内被人炒高了，关键是“A”的翻译问题，“assistant”和“America”第一个字母都是A；

EFP呢，则是高级理财证书。

具体考什么，还是根据自身情况确定。

九 请问AFP资格认证，AFP资格认证流程到底是什么样的

AFP资格认证的第一步：参加AFP培训。

第二步：参加AFP考试。上游培训的网站章中也提到了版，参加AFP考试的条件不只权是拥有AFP培训结业证，还需要相关的从业经验。

第三步就是验证参加AFP考试的考生有没有相关的从业经验。再就是职业道德等，然后顺利通过AFP考试获得AFP金融理财师证书

十 AFP首次认证

AFP考试成绩保留4年，考试通过之后4年之内都可以进行首次认证。

首次认证之后2个月内就会收到AFP证书，证书是对你金融理财行业专业能力的一个证明，被银行等金融机构录用的几率会所增加。